よくあるご質問（Ｑ＆Ａ）

財形貯蓄の残高確認方法を教えてください

半年に一度郵送される「財産形成信託のお知らせ」(※1)または「財産形成貯蓄明細のお知らせ」(※2)でご確認ください。 財形貯蓄と三井住友信託ダイレクトを 詳細表示

NISAのロールオーバーとはなんですか

非課税期間が終了するNISA枠で保有している投資信託を、翌年のNISA枠へ移管し、さらに5年間非課税期間を延長させることができる制度のことです。 ただし 詳細表示

ジュニアNISA口座で生じた損益は確定申告が必要ですか

信託の購入はできません。 2023年までにジュニアNISAで購入された投資信託の今後のお取り扱いについてはこちらをご確認ください。 詳細表示

特定口座か一般口座かを確認する方法を教えてください

当社から定期的にお送りする「取引残高報告書」のお取引の明細、お取引の都度お送りする「投資信託取引報告書」、償還発生の際にお送りする「投資信託償還金のご案内」で 詳細表示

金融商品仲介取引の取扱商品を教えてください

主な取扱商品は株式、債券、MRF、外貨MMFです。 なお、投資信託(MRF、外貨MMFは除く)および国債はご利用いただけません。 詳細表示

確定申告に利用する特定口座年間取引報告書はいつ送られてきますか

交付サービスをご利用の場合、郵送されません。各通知物はインターネットバンキングで確認できます。 ご利用方法はこちらをご確認ください。 ※確定申告の要否はこちら 詳細表示

積立貯蓄について教えてください

積立貯蓄は、「金銭信託」と「スーパー定期」を組み合わせた当社独自の積立商品です。 積立方法は以下の2種類があります。 ・定例積立 給与天引きで 詳細表示

新しいNISAの「つみたて投資枠」「成長投資枠」「非課税保有限度額(生涯非課税投資枠)」とはなんですか

最大1,200万円まで) 対象年齢 18歳以上 購入方法 自動購入プランのみ 一括購入・自動購入プラン 投資対象商品 対象 詳細表示

2019年～2023年のNISAで保有する投資信託は非課税期間終了後にロールオーバーできないとのことですが、非課税期間終了前に必要な手続きはありますか

以下のとおりです。 【非課税期間終了後も課税口座で継続して運用したい場合】 必要なお手続きはありません。非課税期間終了後は、課税口座(特定口座・一... 詳細表示

2023年までに三井住友信託銀行でNISA口座を開設していた場合、改めて2024年からの新しいNISA口座の開設手続きや切替手続きは必要ですか

2023年に当社で利用可能なNISA口座をお持ちのお客さまは自動的に新しいNISA口座が開設されるため、お手続きは必要ありません。 ▶新しいNISA... 詳細表示