よくあるご質問（Ｑ＆Ａ）

2023年までに一般NISAで契約していた自動購入プランの投資信託は、新しいNISAでも非課税で購入できますか

『一般NISA』の代わりになる新しいNISAの『成長投資枠』では、「非課税」対象商品が変更になります。 そのため、ご契約内容によっては、以下のとおり20... 詳細表示

2023年までに三井住友信託銀行でNISA口座を開設していた場合、改めて2024年からの新しいNISA口座の開設手続きや切替手続きは必要ですか

2023年に当社で利用可能なNISA口座をお持ちのお客さまは自動的に新しいNISA口座が開設されるため、お手続きは必要ありません。 ▶新しいNISA... 詳細表示

2019年～2023年のNISAで保有する投資信託は非課税期間終了後にロールオーバーできないとのことですが、非課税期間終了前に必要な手続きはありますか

以下のとおりです。 【非課税期間終了後も課税口座で継続して運用したい場合】 必要な手続きはありません。非課税期間終了後は、課税口座(特定口座・一般... 詳細表示

2024年以降のジュニアNISAはどうなりますか

ジュニアNISAは、2023年12月をもって終了しました。 2024年以降は、ジュニアNISAにおいて新たに非課税での投資信託の購入はできません。 2... 詳細表示

2023年までのNISA枠で購入した投資信託は、新しいNISAではどうなりますか

2023年までのNISA枠で購入された投資信託の2024年以降のお取り扱いは以下1～４のとおりです。 1. 非課税期間が終了するまで(一般NISAは... 詳細表示

子ども(ジュニアNISAの口座名義人)が成年になったら、どのような手続きが必要ですか

18歳のお誕生日を迎える約一週間前に、当社より名義人ご本人さま(お子さま)宛てに「成年に到達される際に必要なお手続き方法のご案内」と「必要書類」を送付いた... 詳細表示

ジュニアNISAを契約している場合の住所変更の方法を教えてください

法定代理人兼運用管理者さまとジュニアNISAの口座名義人さまと同時に手続きを行うことができます。 「WEB住所変更サービス」を利用する場合の手続きの... 詳細表示

NISAのロールオーバーとはなんですか

非課税期間が終了するNISA枠で保有している投資信託を、翌年のNISA枠へ移管し、さらに5年間非課税期間を延長させることができる制度のことです。 た... 詳細表示

ジュニアNISA口座で生じた損益は確定申告が必要ですか

確定申告の必要はありません。 ※ジュニアNISAは2023年12月をもって終了しました。 2024年以降はジュニアNISAにおいて、新たに非課税で... 詳細表示

NISAでの投資金額が年間投資枠の上限に達しなかった場合、残りの非課税枠を翌年に繰り越すことができますか

残ったNISAの非課税枠は、成長投資枠・つみたて投資枠ともに翌年に繰り越すことはできません。 詳細表示