よくあるご質問（Ｑ＆Ａ）

購入時手数料が無料の投資信託を調べる方法を教えてください

購入手数料が無料のファンドは以下の方法でご確認できます。 【検索方法】 1. こちらをクリック 2. 「購入時手数料」で「0％(ノーロード)」を... 詳細表示

財形貯蓄の全部解約の手続きについて教えてください

財形貯蓄の全部解約は、勤務先の担当部署を通して書面の提出が必要です。 手続書類の取り寄せや提出方法は、勤務先の担当部署までお問い合わせください。 詳細表示

2023年までに三井住友信託銀行でNISA口座を開設していた場合、改めて2024年からのNISA口座の開設手続きや切替手続きは必要ですか

2023年に当社で利用可能なNISA口座をお持ちのお客さまは、自動的に2024年からのNISA口座が開設されているため、手続きの必要はありません。 ▶2... 詳細表示

NISAのロールオーバーとはなんですか

非課税期間が終了するNISA枠で保有している投資信託を、翌年のNISA枠へ移管し、さらに5年間非課税期間を延長させることができる制度のことです。 ただし... 詳細表示

三井住友信託ファンドラップの利益払出とはなんですか

運用資産の時価評価額(※1)があらかじめ設定した金額(設定額)を上回ると、自動的に組入投資信託の売買が行われ、利益が出た分(設定額ー基準額)が受け取れる機... 詳細表示

課税口座（特定口座・一般口座）で保有している投資信託をNISA口座に移すことはできますか

課税口座(特定口座、一般口座)で保有している投資信託をNISA口座に移すことはできません。 詳細表示

2023年までのNISA口座・ジュニアNISA口座で購入した投資信託が非課税期間終了後に課税口座へ移管されるとどうなりますか

課税口座に移管すると取得価額(※)が再計算され、移管後の譲渡益、普通分配金に対して課税されるようになります。 ※取得価額は、非課税終了年の年末での移管時... 詳細表示

ジュニアNISA口座で生じた損益は確定申告が必要ですか

確定申告の必要はありません。 ※ジュニアNISAは2023年12月をもって終了しました。 2024年以降はジュニアNISAにおいて、新たに非課税で... 詳細表示

すでに持っている普通預金口座を無利息型の普通預金に変更できますか

お近くの支店窓口で変更できます。 ただし、変更後は有利息型の普通預金に戻すことができませんので、ご注意ください。 【手続きに必要なもの】 ・総合... 詳細表示

ジュニアNISA口座はなにが非課税になりますか

ジュニアNISA口座で保有する投資信託の「分配金」および売却から生じる「譲渡益」が非課税になります。 また、分配金のうち、普通分配金は、税率20％(※1... 詳細表示