よくあるご質問（Ｑ＆Ａ）

確定拠出年金制度とはなんですか

老後の資金準備のために大きな役割を担う加入者が主役の年金制度です。 税制優遇を活用しながら、セカンドライフに向けた資産形成を行うことができます。 確定... 詳細表示

「特定累積投資勘定基準額等通知書」が届きました。何か手続きは必要ですか

手続きは不要です。 NISA制度の非課税保有限度額1,800万円(※)のうち、前年末を基準とした利用済みの金額をお知らせしております。 ※成長投資枠は... 詳細表示

海外転勤をする場合、財形貯蓄の契約は継続できますか

以下の条件を全て満たす場合、海外勤務中も財形契約を継続することができます。 【条件】 ①雇用契約が続いていること ②賃金の全部または一部が国内で... 詳細表示

三井住友信託ファンドラップのプロフィットロック・ロスカットとはなんですか

【プロフィットロック】 運用資産の時価評価額(※1)が増加し、あらかじめお客さまが選んだプロフィットロックの比率(120%・130%・140%・150%... 詳細表示

投資信託買付などで表示される「投資目的等についてのご質問」の画面から先に進めません

ご回答内容が、選択いただいた商品のリスクに見合っておりません。商品を再検討いただくか、商品のリスクに合ったご回答を選択してください。 詳細表示

企業型確定拠出年金制度に加入していましたが、手続きの期限はありますか

あります。 企業型確定拠出年金制度の加入者は、60歳未満で退職すると、現在ご加入の企業型確定拠出年金の加入者でなくなります。 退職後の立場に応じて、確... 詳細表示

「財産形成貯蓄のお知らせ(旧住友信託分)」の「住宅財形・年金財形非課税申告額超過見込明細」欄の見方を教えてください

「財形非課税限度額管理資料」をご覧ください。 詳細表示

一般財形の全部解約方法を教えてください

一般財形の全部解約は、ご勤務先の担当部署を通して書面の提出が必要です。 書面や提出方法について、詳しくはご勤務先の担当部署までお問い合わせください。 詳細表示

住宅財形・年金財形の積立期間中ですが中断できますか

中断できます。 ただし非課税契約の場合、非課税で中断できる期間は2年以内です。 中断期間が2年を経過すると課税契約になります。 課税扱い後は財形... 詳細表示

NISA口座で生じた譲渡損を課税口座（特定口座、一般口座）の譲渡益と通算することはできますか

損益通算はできません。 詳細表示