よくあるご質問（Ｑ＆Ａ）

企業型の確定拠出年金制度に加入していて60歳未満で退職する場合、どのような手続きが必要ですか

確定拠出年金の移換手続きが必要です。 老齢給付金の受給権が発生する場合や、障害給付金の受給要件を満たす場合など、一部の条件を満たす方につきましては、例外... 詳細表示

NISA口座の開設やNISA口座での投資信託の購入に手数料はかかりますか

NISA口座の開設に手数料はかかりません。 投資信託の購入の際には、「購入時手数料」がかかる場合があります。 手数料はファンドによって異なりますので、... 詳細表示

インターネットバンキングで投資信託を売却できますか

売却できます。 操作手順は以下のとおりです。 【操作手順】 1. インターネットバンキングにログイン 2. トップページの「投資信託」欄の「売却」... 詳細表示

インターネットバンキングでは、NISAで投資信託を購入できますか

NISAを利用して投資信託を購入できます。 ▶「つみたて投資枠」を利用した投資信託購入の操作方法はこちら ▶「成長投資枠」を利用した投資信託購入の... 詳細表示

財形貯蓄の残高が非課税限度額を超える場合どうなりますか

貯蓄残高が非課税限度額(年金財形と住宅財形あわせて元利合計550万円まで)を超えると、その後に生ずるすべての利息(収益金)は課税扱い(※)になり、以降は課... 詳細表示

「スマートライフデザイナー」のアプリで三井住友信託銀行の口座を連携すると、財形・積立貯蓄の残高は確認できますか

財形・積立貯蓄の残高も合わせて確認できます。 当社に複数の普通預金口座をお持ちの場合は、財形・積立貯蓄の決済口座を家計簿機能で連携してください。 ... 詳細表示

iDeCo(個人型確定拠出年金)は誰でも加入できますか

国民年金被保険者であればiDeCoに加入できます。 ただし、以下の場合は加入できません。 ・ 65歳前に公的年金を繰上請求された方 ・ iDeCoの... 詳細表示

購入時手数料が無料の投資信託を調べる方法を教えてください

購入手数料が無料のファンドは以下の方法でご確認できます。 【検索方法】 1. こちらをクリック 2. 「購入時手数料」で「0％(ノーロード)」を... 詳細表示

以前、三井住友信託ラップ口座電子開示サービスを利用していました。今後もファンドラップの関係書類をWEB上で確認する方法を教えてください

システム移行(2023年12月11日)以降に、ファンドラップの関係書類をWEB上で確認するためには手続きが必要です。 なお、2023年12月1日時点... 詳細表示

一般財形の全部解約方法を教えてください

一般財形の全部解約は、ご勤務先の担当部署を通して書面の提出が必要です。 書面や提出方法について、詳しくはご勤務先の担当部署までお問い合わせください。 詳細表示